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Lors de la reconnaissance des CODA, distinguer les comptes différenciés seulement par une extension

0000001685     -      03/10/2015

En Belgique, de façon classique, les comptes bancaires sont notés sous cette forme 999-9999999-99. Cependant, on constate que certaines banques différencient les comptes par une extension du compte, alors que les 12 premiers chiffres sont identiques. Par exemple :

  • 999-9999999-99-0030000 compte courant (ici l'extension est 0030000)
  • 999-9999999-99-0030084 compte business
  • 999-9999999-99-0030300 compte à terme 1 mois
  • 999-9999999-99-0030015 compte à terme 15 jours

Depuis la version 7.1.56 de MercatorEngine, il est possible d'encoder des comptes avec l'information relative à leur extension. Ceci se fait en complétant la seconde zone dans la boîte de dialogue obtenue par "Edition / Ajouter" dans l'écran "Outils / Paramètres / Banques". Par défaut, cette option peut être laissée à blanc. Dans le numéro de compte mémorisé par Mercator, l'extension apparaîtra à droite du compte, séparé par le caractère /.

Notez que pour un compte courant, l'extension doit toujours être laissée vide. (Ceci s'impose par le fait que le format de fichier de paiements ne reprend pas de zone permettant de spécifier l'extension. Dès lors, pour les virements bancaires, seuls les comptes sans extension seront proposés comme compte du donneur d'ordre.)

Donc, en reprenant l'exemple ci-dessus, les comptes suivants devront être créés :

  • 999-9999999-99 compte courant (ici l'extension est vide car il s'agit du compte courant)
  • 999-9999999-99/0030084 compte business
  • 999-9999999-99/0030300 compte à terme 1 mois
  • 999-9999999-99/-0030015 compte à terme 15 jours

Lors de la reconnaissance des extraits de compte codifiés, Mercator appliquera l'algorithme suivant :

  • le compte et l'extension sont toujours lus dans le fichier bancaire
  • si le compte avec cette extension est trouvé dans la table des comptes bancaires, alors cette combinaison compte+extension est utilisée
  • si seul le compte est trouvé, peu importe l'extension, alors ce compte seul est sélectionné (ce sera le cas pour le compte courant)

Note : cette page n'a rien à voir avec la transformation des comptes du format belge vers le format IBAN.