1. Généralités à propos de l’intégration Ponto Connect
L'intégration avec Ponto Connect est disponible dans Mercator s'il dispose de l’option "liaison bancaire" et "Ponto" (BANK/PONTO dans le voucher). Pour l'activer, il faut mettre l'option "Isabel add-on" (id=ISA_ADD_ON) sur une valeur contenant "Ponto Connect".
Une fois ces conditions remplies, ce menu est disponible dans la liaison bancaire :
Cette intégration est disponible quelle que soit la législation du dossier Mercator. Un abonnement spécifique devra être souscrit auprès de Ponto . Il est nécessaire, au préalable, de vérifier que les banques pour lesquelles vous souhaitez activer cette intégration sont bien supportées par Ponto.
Il est aussi nécessaire de prendre en compte ces limitations qui sont imposées par Ponto (et non par Mercator) :
- Virements
- Pas de virements non SEPA
- Pas de possibilité d'émettre des virements vers des comptes non IBAN
- Pas de gestion du mode de répartition des frais (SHAR, CRED, DEBT, SLEV)
- Pas de VCS européen (Structured Creditor Reference)
- Impossible de passer l'adresse du bénéficiaire
- Domiciliations (Direct Debits) : non gérées par Ponto. (Ce qui s'explique par le fait que la norme PSD2 n'inclut pas les domiciliations.)
- Lecture des extraits de comptes
- Pas de notion de solde initial et solde final : Mercator n'est donc pas en mesure de présenter un avertissement si une rupture ou un doublon se produit lors de l'import des extraits de compte bancaire.
- Il n'y a pas de numérotation d'extrait de compte. (Ce qui est logique puisque le système permet d'importer plusieurs situations journalières)
- Code BIC du compte de tiers non présent.
2. Inscription initiale
L'inscription se fait au niveau de l'organisation (la société). L'intégration gère une seule organisation par dossier Mercator. Cette inscription se fait via le menu "Autoriser". Mercator ouvre alors une page web dans le portail Ponto où il convient de valider l'inscription. Une fois la procédure terminée, cette page doit être fermée. Mercator affichera alors "L'inscription a été correctement effectuée !".
Durant la procédure, il sera demandé d'activer certains "scopes". Il faut au minimum cocher "Informations du compte". Si on souhaite envoyer des virements, il faut cocher en plus "Initialisations de paiements". Si aucune de ces cases n'est cochée, le processus d'autorisation est interrompu.
Nous recommandons de créer un compte Ponto avant de débuter la phase d'inscription initiale dans Mercator.
3. Par la suite
Si un nouveau compte bancaire est ajouté dans le portail Ponto, il est nécessaire d'exécuter à nouveau "Comptes Donneurs d'Ordre" afin que Mercator le reconnaisse.
Le point de menu "Utilisation" permet de visualiser pour un mois sélectionné les compteurs qui sont à la base du calcul des frais liés à l'usage de Ponto Connect.
4. Envoi de virements
Les virements sont générés par le module de liaison bancaire de Mercator ou saisis manuellement via l'écran "Virement En Cours". Dans cet écran, ce bouton permet d'uploader les virements préparés vers le portail Ponto où ils seront signés ultérieurement.
Mercator ne gère pas les paiements bulk.
Dans l'écran "Outils > Paramètres > Comptes Bancaires", l'onglet "Paiements" du compte correspondant ne doit pas être complété, car aucun virement n'est matérialisé dans un fichier.
Dans l'écran "Virements Historique", le premier bouton du bas du bas de l'écran contient un élément "Statut". Il permet de connaître le statut de ce virement : en attente de signature, rejeté, validé, ...
5. Réception des extraits de compte
Pour recevoir les extraits de compte (plus communément appelés "Liste de transactions" dans le vocabulaire Ponto), il faut ajouter le compte bancaire dans "Outils > Paramètres > Comptes Bancaires" et compléter l'onglet "Extraits de Compte Codifiés" avec un répertoire et un journal financier associé à ce compte bancaire.
Il n'est pas nécessaire de compléter l'extension car il s'agit toujours de ponto.
La réception des transactions ne suit plus la logique des extraits de compte classiques. Ceci permet d'obtenir plusieurs situations en cours de journée. Par défaut, Ponto Connect actualise les transactions à 2h, 8h, 14h et 20h. Il est donc possible d'obtenir quatre situations par jour. Dans le paramétrage de Mercator, il faut choisir obligatoirement "Numérotation = Séquence Mercator".
Mercator a appliqué les recommandations techniques émises par Ponto Connect (cursor) afin de ne créer, ni doublon, ni rupture, dans la suite des transactions importées. Ceci est essentiel afin que la totalité des transactions sur une période corresponde aux extraits bancaires, et soit donc recevable comme journal comptable valide et fiable. Etant donné qu'il est impossible de mettre en place un contrôle basé sur "solde initial - solde final", il faut que ce contrôle soit fait autrement, par exemple en comparant régulièrement le solde du financier de Mercator avec le solde réel de ce compte bancaire. Voir ci-dessous l'objet PontoConnectAccountInfo qui permet de visualiser cette information dans un journal financier et de produire un avertissement.
Concernant la première réception des extraits de compte via Ponto
Lors du premier import, il est probable que Ponto transmette un lot de transactions remontant jusqu'à une date passée très antérieure à la date du jour. Mercator va proposer de sélectionner une date permettant d'ignorer les transactions antérieures à cette date. La question posée est :
"Les transactions du compte ... n'ont jamais été importées via Ponto. Ignorer les mouvements antérieurs à ... ?"
- Si on laisse la date 01/01/1900, tous les mouvements seront importés.
- Si on choisit "Annuler", aucun mouvement ne sera importé et Mercator considèrera que l'import de ce compte n'a pas été effectué. On pourra le recommencer plus tard.
Si Ponto est utilisé après un autre système de réception des extraits de compte, il est important de fixer une date de bascule fiable :
- Ancien système jusque cette date.
- Ponto à partir du lendemain de cette date.
Il est aussi nécessaire de vérifier très soigneusement que cette transition ne produit aucun doublon, ni aucune rupture dans les extraits importés en comptabilité. Le cas échéant, il faudra ajouter ou supprimer une ou plusieurs transactions manuellement.
6. Objet PontoConnectAccountInfo
Cet objet peut être ajouté via le paramétrage d'écran dans un journal financier associé à un compte bancaire géré via Ponto Connect. Il présente ces informations :
Lorsque ce composant est en place, à la sauvegarde d'un financier et s'il s'agit d'une nouvelle écriture ou de la dernière dans ce journal (par numéro de pièce), alors Mercator compare le solde final calculé par Mercator au solde annoncé par la banque. Le cas échéant, cette boîte de dialogue est présentée :
Ponto est une marque déposée au Benelux. © copyright - Isabel nv/sa