1. Algemene informatie over de integratie van Ponto Connect
De integratie met Ponto Connect is beschikbaar in Mercator als het de optie "bankkoppeling" en "Ponto" heeft (BANK/PONTO in de voucher). Om dit te activeren moet de optie "Isabel add-on" (id=ISA_ADD_ON) worden ingesteld op een waarde die "Ponto Connect" bevat.
Zodra aan deze voorwaarden is voldaan, is dit menu beschikbaar in de Bank Verbinding:
Deze integratie is beschikbaar ongeacht de geselecteerde wetgeving in het Mercator-dossier. Er moet een specifiek abonnement worden afgesloten bij Ponto. U moet eerst controleren of de banken waarvoor u deze integratie wilt activeren, worden ondersteund door Ponto.
U moet ook rekening houden met de beperkingen die worden opgelegd door Ponto (en niet door Mercator):
- Overschrijvingen
- Geen niet-SEPA overschrijvingen
- Geen mogelijkheid om overschrijvingen uit te voeren naar niet-IBAN rekeningen
- Geen beheer van de kostenallocatiemethode (SHAR, CRED, DEBT, SLEV)
- Geen Europees VCS (Structured Creditor Reference)
- Onmogelijk om het adres van de begunstigde door te geven
- Domiciliëringen (Direct Debits): niet beheerd door Ponto. (Dit komt omdat de PSD2 standaard geen domiciliëringen omvat.)
- Rekeningafschriften lezen
- Geen notie van begin- en eindsaldo: Mercator kan dus geen waarschuwing geven als er een fout of duplicaat optreedt bij het importeren van rekeningafschriften.
- Er is geen nummering van de rekeningafschriften. (Dit is logisch aangezien het systeem toelaat om meerdere dagafschriften te importeren)
- BIC-code voor rekening van derden niet aanwezig.
2. Initiële registratie
De registratie wordt uitgevoerd op het niveau van de organisatie (het bedrijf). De integratie beheert slechts één organisatie per Mercator-dossier. Deze registratie gebeurt via het menu "Autoriseren". Mercator opent vervolgens een webpagina in het Ponto-portaal waar de registratie moet worden gevalideerd. Zodra de procedure is voltooid, moet deze pagina worden gesloten. Mercator geeft dan "De registratie is met succes voltooid!" weer.
Tijdens de procedure wordt u gevraagd om bepaalde "scopes" te activeren. U moet op zijn minst "Rekeninginformatie" aanvinken. Als u overschrijvingen wilt verzenden, moet u ook "Betalingsinitialisatie" aanvinken. Als geen van deze vakjes is aangevinkt, wordt het autorisatieproces onderbroken.
We raden u aan een Ponto-account aan te maken voordat u begint met de eerste registratie in Mercator.
3. Vervolgens
Als er een nieuwe bankrekening wordt toegevoegd aan het Ponto-portaal, is het nodig om "Rekeningen Volgorde" opnieuw uit te voeren zodat Mercator deze kan herkennen.
Met het menu-item "Gebruik" kunt u voor een geselecteerde maand de tellers bekijken op basis waarvan de kosten voor het gebruik van Ponto Connect worden berekend.
4. Overschrijvingen verzenden
Overschrijvingen worden gegenereerd door de Mercator Bank module of handmatig ingevoerd via het scherm "Huidige overschrijving". In dit scherm wordt deze knop gebruikt om de voorbereide overschrijvingen te uploaden naar het Ponto-portaal waar ze later zullen worden ondertekend.
Mercator beheert geen bulkbetalingen.
In het scherm "Tools > Setup > Bankrekeningen" moet het tabblad "Betalingen" van de overeenstemmende rekening niet worden ingevuld omdat er geen overschrijvingen in een bestand worden uitgevoerd.
In het scherm "Historiek overschrijvingen" bevat de eerste knop onderaan het scherm een item "Status". Dit toont de status van de overschrijving: wachten op ondertekening, geweigerd, gevalideerd, enz.
5. Rekeningoverzichten ontvangen
Om rekeningafschriften (beter bekend als "Transactielijsten" in het Ponto-taalgebruik) te ontvangen, moet u de bankrekening toevoegen in "Tools > Setup > Bankrekeningen" en het tabblad "Gecod. Berichtgevingen" aanvullen met een map en een financieel journaal die aan deze bankrekening zijn gekoppeld.
Het is niet nodig om de extensie aan te vullen omdat het nog steeds ponto is.
De ontvangst van transacties volgt niet langer de logica van traditionele rekeningafschriften. Dit maakt het mogelijk om meerdere overzichten gedurende de dag te verkrijgen. Ponto Connect werkt transacties standaard bij om 2 uur 's ochtends, 8 uur 's ochtends, 2 uur 's middags en 8 uur 's avonds. Het is dus mogelijk om vier afschriften per dag te krijgen. In de Mercator-instellingen moet "Nummering = Mercator-volgorde" worden geselecteerd.
Mercator heeft de technische aanbevelingen van Ponto Connect (cursor) toegepast om geen duplicaten of onderbrekingen te creëren in de opeenvolging van geïmporteerde transacties. Dit is essentieel zodat alle transacties over een periode overeenkomen met de bankafschriften en dus aanvaard kunnen worden als een geldig en betrouwbaar boekhoudjournaal. Aangezien het onmogelijk is om een controle op basis van "beginsaldo - eindsaldo" in te stellen, moet deze controle op een andere manier worden uitgevoerd, bijvoorbeeld door regelmatig het saldo van de financiële rekening in Mercator te vergelijken met het werkelijke saldo van deze bankrekening. Zie hieronder het object PontoConnectAccountInfo, dat deze informatie weergeeft in een financieel journaal en een waarschuwing geeft.
Wat betreft de eerste ontvangst van rekeningafschriften via Ponto
Tijdens de eerste import is het waarschijnlijk dat Ponto een partij transacties verzendt die dateren van een datum ver voor de datum van vandaag. Mercator zal voorstellen om een datum te selecteren vanaf wanneer de transacties van voor die datum genegeerd kunnen worden. De vraag die wordt gesteld is:
"Transacties op rekening ... zijn nooit geïmporteerd via Ponto. Transacties negeren die dateren van ... ?"
- Als u de datum 01/01/1900 laat staan, worden alle transacties geïmporteerd.
- Als u "Annuleren" kiest, worden er geen transacties geïmporteerd en gaat Mercator ervan uit dat deze rekening niet is geïmporteerd. U kunt later opnieuw beginnen.
Als Ponto na een ander systeem wordt gebruikt voor het ontvangen van rekeningafschriften, is het belangrijk om een betrouwbare omschakelingsdatum in te stellen:
- Oude systeem tot deze datum.
- Ponto vanaf de dag na deze datum.
Het is ook noodzakelijk om heel zorgvuldig te controleren of deze overgang geen duplicaten of onderbrekingen veroorzaakt in de rekeningoverzichten die in de boekhouding worden geïmporteerd. Indien nodig moet u één of meer transacties handmatig toevoegen of verwijderen.
6. Object PontoConnectAccountInfo
Dit object kan worden toegevoegd via de scherminstellingen in een financieel journaal dat is gekoppeld aan een bankrekening die wordt beheerd via Ponto Connect. Het verschaft deze informatie:
Als deze component aanwezig is wanneer een financiële rekening wordt opgeslagen en als het een nieuwe boeking of de laatste boeking is in dit journaal (per documentnummer), vergelijkt Mercator het eindsaldo dat door Mercator is berekend met het saldo dat door de bank is aangegeven. Indien nodig wordt dit dialoogvenster weergegeven:
Ponto is een gedeponeerd handelsmerk in de Benelux. © copyright - Isabel nv/sa